Фінансово-правове регулювання організації та функціонування банківської системи в Україні та зарубіжних країнах: порівняльно-правовий аналіз

Abstract

Дисертація на здобуття наукового ступеня доктора юридичних наук за спеціальністю 12.00.07 – адміністративне право і процес; фінансове право; інформаційне право. – Одеська національна юридична академія, Одеса, 2008. У дисертації на основі порівняльно-правового аналізу здійснено комплексне дослідження фінансово-правового регулювання організації та функціонування банківської системи в Україні та зарубіжних країнах. Доведено, що банківська система є важливою ланкою фінансової системи. Визначено сферу фінансово-правового регулювання відносин, що складаються в процесі формування та функціонування установ банківської системи. Досліджено правовий режим виникнення та розвитку інституту центрального емісійного банку та його місце в системі органів державної влади. Розкрито правовий статус Національного банку України як центрального органу державного управління з особливими повноваженнями. Досліджено правовий режим державних банків України. Розкрито фінансово-правові засади діяльності установ банківської системи при кредитуванні і розрахунках та проведенні касових операцій та вплив методу фінансово-правового регулювання як превалюючого в галузі відносин, які виникають із діяльності органів держави при управлінні організаціями банківської системи та при регулюванні Національним банком України відносин комерційних банків із своїми клієнтами. Запропоновано низку заходів щодо покращання банківського законодавства України та наближення його норм до міжнародних стандартів.

Диссертация на соискание ученой степени доктора юридических наук по специальности 12.00.07 – административное право и процесс; финансовое право; информационное право. – Одесская национальная юридическая академия, Одесса, 2008. В диссертации на основе сравнительно-правового анализа осуществлено комплексное исследование финансово-правового регулирования организации и функционирования банковской системы в Украине, а также в государствах с центральноевропейской и англосаксонской системой права. Обосновано, что банковская система в любом государстве является важной составляющей финансовой системы и определена ее роль в выполнении функций финансовой системы. В работе исследуется структура элементов банковской системы и связей между этими отдельными элементами. Определена сфера финансово-правового регулирования отношений, которые складываются в процессе формирования и функционирования элементов банковской системы. Предлагается авторское определение понятия банковской системы, понятия банка как главного элемента банковской системы, понятия и особенностей банковской деятельности, а также понятия банковской операции, банковской сделки и банковской услуги. Исследованы правовой режим возникновения и развития института центрального эмиссионного банка и место центрального банка в системе органов государственной власти. Выделены основные функции центрального банка, которые на протяжении всего времени существования такого института банковской системы изменяются и усложняются, создавая объективные предпосылки для выполнения функции регулирования всей денежно-кредитной системы государства. Обоснованы особенности финансово-правового статуса центрального банка, которые раскрывают его правовое положение в финансовых правоотношениях с его участием. Раскрыт правовой статус Национального банка Украины как центрального органа государственного управления с особенными полномочиями. Исследован правовой режим государственных банков Украины, возникновение и развитие сберегательных учреждений Западной и Восточной Украины и правовые основы деятельности сберегательных учреждений советского периода с использованием архивных источников в прошлом Галичины и Буковины, исследовано развитие сберегательного дела в Украине. Сформулированы отличительные особенности государственных банковских и коммерческих учреждений. Раскрыты финансово-правовые принципы деятельности учреждений банковской системы при кредитовании и расчетах, а также проведении кассовых операций и влияние метода финансово-правового регулирования как преобладающего метода в сфере отношений, которые возникают из деятельности органов государства при управлении организациями банковской системы и при регулировании Национальным банком Украины отношений коммерческих банков со своими клиентами. Особое внимание уделено выявлению особенности двойственного правового статуса Национального банка Украины и сравнению со статусом центральных банков государств англосаксонской и центральноевропейской систем права. Украина ищет пути для установления и укрепления экономических и политических связей с Европейским Союзом. Одним из основных условий сближения Украины с Европейским Союзом может быть адаптация национального законодательства (и в первую очередь финансового и банковского) к европейскому через гармонизацию законодательства Украины с европейским законодательством. Для этого необходимо исследовать банковское законодательство стран ЕС и усовершенствовать национальное в соответствии с требованиями участия в гармонизации. С этой целью предложен ряд направлений относительно улучшения банковского законодательства как правового инструмента формирования и функционирования банковской системы Украины и приближения его норм к международным стандартам.

The dissertation for the scientific degree of Doctor in Law, speciality 12.00.07 – Administrative Law and Procedure; Financial Law; Information Law. – Odessa National Academy of Law, Odessa, 2008. The dissertation deals with complex research of financial and legal regulation of the organization and functioning of the banking system in Ukraine and foreign countries. It has been proved that the banking system in each country is an important chain in the financial system. The sphere of the regulation of financial and legal relations which are in the process of formation and functioning of the banking system establishments has been defined. The legal regime of the arising and development of the institution of the central emission bank and the role of the central in the system of government bodies of power has been investigated. The legal status of the National Bank of Ukraine as a central body of state management with special authorities has been revealed. The legal status of the state banks of Ukraine have been researched. The paper reveals the financial and legal foundations of banks in the process of crediting and payments as well as cash operations and the influence of the method of the financial and legal regulation as a prevailing method in terms of the relationship under the activity of state bodies while governing the organizations of the banking system and under the regulation by National Bank of Ukraine of the relations of commercial banks with their customers. Dozens of measures have been offered to improve the banking legislature of Ukraine as well as its matching with international standards.